Nossa Filosofia
Consultoria de Investimentos alinhada aos seus interesses
Remuneração Fixa (Fee Based)
Cobramos um percentual fixo sobre o patrimônio investido, quanto mais seus investimentos crescem, melhor para nós.
Isso proporciona um alinhamento total de interesses:
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Ficamos isentos na hora de recomendar os produtos e mudanças na alocação;
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Você receberá toda e qualquer vantagem, comissão ou rebate que o produto vier a disponibilizar;
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Acompanharemos juntos todos os custos e vantagens de forma transparente;
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Temos confiança em nossos serviços, por isso não temos nenhum tipo de fidelidade ou amarras no contrato;
Não defendemos nenhuma instituição, nosso compromisso é com o seu patrimônio!
Nosso trabalho inclui
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Diagnóstico Inicial
Onde vamos entender o seu patrimônio. Quanto você possui de disponibilidades, qual a principal fonte geradora de receita, o quanto você está saúdavel em termos de uma eventualidade que te impeça de trabalhar.
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Apontamento de Riscos
Vamos avaliar se as proteções que possui são suficientes para dar seqüencia no crescimento de seu patrimônio de forma protegida.
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Definição de Objetivos
A maior parte das pessoas não possuem ou não pensam em investir por objetivos, vamos te ajudar a entender quais são suas prioridades para alocarmos o capital nessa direção. Cada objetivo terá o seu produto específico dado o horizonte que possui.
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Recomendação de Alocação
Vamos estruturar um portfólio que atenda suas necessidades e que possa navegar em diferentes cenários econômicos.
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Reuniões Periódicas
Mesmo que a economia não se altere, a cada período de tempo que determinarmos, faremos a reunião de acompanhamento do portfólio e também de sua vida pessoal, afinal seus projetos de vida podem mudar.
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Acompanhamento
Mesmo que você não saiba, olhamos seu portfólio diariamente buscando identificar melhorias. Caso tenhamos alguma sugestão, iremos propor uma reunião para expor os motivos da recomendação e caso aprove operacionalizamos a mudança.
Perguntas Frequentes
Qual a segurança de investir com a Café?
Nosso trabalho é de orientação técnica sobre os invesimentos, em que a implementação das recomendações se dá dentro de alguma corretora, seja ela Itaú, BB, Caixa, XP, BTG, Warren, Órama, etc.
Somos profissionais registrados na Comissão de Valores Mobiliários para atuar como consultores técnicos especializados. Desta forma, todo e qualquer produto que venhamos a recomendar, é um produto negociado dentro do ambiente regulado pela CVM e como tal, possui todos os registros, auditorias e eventualmente garantias que se apliquem. Mas tudo isso é mostrado de forma transparente para que o cliente entenda os riscos de cada alocação.
Terei que depositar meus investimentos na conta da Café Wealth?
Não, os investimentos são e já estão feitos em nome do cliente e registrados na B3 ou outra custodiante relacionada ao produto específico. O único trânsito financeiro que há entre a Café e o Cliente é a cobrança pelos serviços que prestamos .
Temos parcerias com algumas corretoras que fazem a gestão dos valores a nós devidos, em que você não precisará se preocupar pois o desconto é feito de forma automática em algum produto dentro de seu portfólio conforme nosso contrato de serviços.
Todo o custo de nosso trabalho e cashbacks/rebates que você receber são mostrados de forma transparente nos relatórios/extratos para que você acompanhe tudo de forma honesta e transparente.
Por onde acompanharei meus rendimentos?
Ao identificar seu perfil, iremos sugerir uma das corretoras que contratamos para que possa gerenciar sua custódia por ela.
Desta forma, todos os dias que desejar é só abrir o app da corretora que verá seu saldo, evolução, rendimento, custos, extrato, tudo de forma transparente.
Já tenho um porfólio, como a Café pode me orientar?
Orientamos ativos que se encontram nas mais diversas corretoras e bancos, nossa intenção é recomendar o que for melhor ao cliente, não necessariamente ele precisará migrar o portfólio para outra instituição.
Somos remunerados pelo cliente, e isso nos dá total alinhamento de interesse para que o patrimônio seja protegido e rentabilizado independente de qual corretora, plataforma ele esteja sendo transacionado.
Consultoria e Assessoria de Investimentos é a mesma coisa?
Os termos indicam profissões distintas dentro do mercado de capitais.
Assessor de investimentos é o nome dado ao profissional que representa os interesses de uma corrretora ao qual esteja contratualmente vinculado e consequentemente o remunera através de rebates e comissões (aquela velha história da meta que o gerente do banco tem...)
Consultor de Investimentos é o profissional que trabalha vinculado contratualmente ao cliente de forma independente, não tendo nenhum tipo de meta ou obrigação perante as corretoras/bancos.
A prestação de serviço de consultoria se da por meio de uma ou mais das seguintes formas de orientação, recomendação e aconselhamento:
I – sobre classes de ativos e valores mobiliários;
II – sobre títulos e valores mobiliários específicos;
III – sobre prestadores de serviços no âmbito do mercado de valores mobiliários; e
IV – sobre outros aspectos relacionados às atividades de títulos e valores mobiliários.
Se eu não gostar, posso cancelar o contrato?
Sim, a qualquer momento você pode nos notificar sobre o cancelamento que procederemos o desvínculo.
Quanto receberei de rebates/cashback?
Depende do tipo de portfólio que você terá pois cada produto gera um rebate/comissão/cashback diferente. Todas essas receitas irão direto para sua conta. Há fundos que repassam até 1,00% a.a. de rebate. Contudo nem sempre são os mais indicados.